在“清朗金融網(wǎng)絡(luò)，守護(hù)安心消費(fèi)”的時(shí)代命題下，太平人壽山東分公司深耕齊魯沃土，以儒家文化“仁義禮智信”為內(nèi)核，將千年文化智慧融入現(xiàn)代金融消保實(shí)踐，構(gòu)建起“五維一體”的消保體系，為金融消費(fèi)者織密安心消費(fèi)“防護(hù)網(wǎng)”。

以仁為基，堅(jiān)守金融為民初心

太平人壽山東分公司堅(jiān)持“以人民為中心”的發(fā)展思想，將儒家“仁者愛(ài)人”的千年哲思，轉(zhuǎn)化為消保實(shí)踐中“推己及人”的日常守護(hù)，把消保工作作為“一把手工程”高位推動(dòng)，構(gòu)建起橫向到邊、縱向到底的“大消?！惫ぷ鞲窬帧?025年，該公司召開(kāi)消保委員會(huì)會(huì)議11次，消保審查數(shù)量突破800次，同比增長(zhǎng)178%。從合作機(jī)構(gòu)管理到可回溯管理，從適當(dāng)性管理到糾紛多元化解，該公司修訂完善12項(xiàng)消保機(jī)制，建立“1項(xiàng)總括性制度+12項(xiàng)配套機(jī)制”的制度體系，用制度剛性托舉起“仁愛(ài)”溫度，讓消保工作有章可循、有據(jù)可依、有力可感，在2025年度公布的消保監(jiān)管評(píng)價(jià)中獲二級(jí)A評(píng)級(jí)。

在金融教育領(lǐng)域，公司創(chuàng)新打造融合吉象IP與消保團(tuán)子IP的趣味主題活動(dòng)，將消保知識(shí)嵌入古風(fēng)“消保小鎮(zhèn)”沉浸式體驗(yàn)、“漁村金融行”實(shí)地宣講、“反詐奶奶團(tuán)”山東大鼓說(shuō)唱等群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的場(chǎng)景，通過(guò)一次次走心互動(dòng)，讓消保從冰冷的制度條文，轉(zhuǎn)化為可感可觸的溫暖傳遞。

以義為矩，嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線

對(duì)太平人壽山東分公司而言，合規(guī)是經(jīng)營(yíng)發(fā)展的底線，“義”則是超越制度約束的職業(yè)準(zhǔn)則。2025年，公司以“長(zhǎng)合規(guī)·航萬(wàn)里”合規(guī)文化宣傳活動(dòng)為載體，將道義擔(dān)當(dāng)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)深度融合，全年開(kāi)展合規(guī)宣導(dǎo)、警示教育3300余場(chǎng)次，實(shí)現(xiàn)全員覆蓋。

各級(jí)機(jī)構(gòu)深入開(kāi)展“一把手話合規(guī)”主題活動(dòng)，三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人講授合規(guī)課程32次，覆蓋4167人次；四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授課132次，覆蓋7231人次；同步開(kāi)展合規(guī)訪談230余人次、合規(guī)論壇15場(chǎng)次，覆蓋800余人次，以上率下傳導(dǎo)合規(guī)理念、壓實(shí)合規(guī)責(zé)任。分公司還通過(guò)征集“合規(guī)箴言”、舉辦合規(guī)主題演講比賽等形式，全方位營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，在職場(chǎng)投放各類合規(guī)宣傳物料，推動(dòng)合規(guī)文化入腦入心。從被動(dòng)遵守底線到主動(dòng)堅(jiān)守道義，公司始終以義立身、以規(guī)致遠(yuǎn)，用更高標(biāo)準(zhǔn)的誠(chéng)信自律與責(zé)任擔(dān)當(dāng)，切實(shí)守護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，為高質(zhì)量發(fā)展筑牢根基。

以禮為懷，打造暖心服務(wù)體系

真正的“禮遇”，是懂客戶所需，想客戶未想。太平人壽山東分公司不斷拓寬服務(wù)邊界，將“禮”從一聲問(wèn)候，延展為一次奔赴、一份守護(hù)。客戶柳先生因孩子確診甲狀腺癌情緒低落，無(wú)法親赴網(wǎng)點(diǎn)辦理理賠，代理人獲悉后第一時(shí)間上門，通過(guò)線上理賠平臺(tái)協(xié)助提交申請(qǐng)，僅3個(gè)工作日，24萬(wàn)元理賠款便精準(zhǔn)到賬。這份雪中送炭的溫暖，讓柳先生重拾生活信心，也讓他選擇繼續(xù)為家人投?！@種超越契約的人文關(guān)懷，正是“禮”的深層內(nèi)涵：在客戶最脆弱的時(shí)刻，成為他們最堅(jiān)實(shí)的依靠。

著眼未來(lái)，太平的“禮”更體現(xiàn)在對(duì)“養(yǎng)老金融”的深耕上。公司布局“醫(yī)康養(yǎng)”生態(tài)圈，創(chuàng)新構(gòu)建“樂(lè)享健康”大健康服務(wù)品牌與“樂(lè)享養(yǎng)老”大養(yǎng)老服務(wù)品牌，其中“樂(lè)享養(yǎng)老”已初步形成“樂(lè)享家”“樂(lè)享游”“樂(lè)享居”三大業(yè)務(wù)板塊。針對(duì)活力老人的旅居體驗(yàn)需求，太平人壽在全國(guó)范圍內(nèi)布局樂(lè)享養(yǎng)老社區(qū)共71家，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋28省57個(gè)城市，讓候鳥式養(yǎng)老觸手可及。圍繞大部分長(zhǎng)者“養(yǎng)老不離家”的需求，太平人壽在煙臺(tái)開(kāi)展“樂(lè)享居”居家養(yǎng)老試點(diǎn)，構(gòu)建起集健康管理協(xié)作、安全生活守護(hù)、生活服務(wù)連接、精神生活共建于一體的全方位居家養(yǎng)老服務(wù)解決方案，啟用的旗艦體驗(yàn)館融入“三守四護(hù)”服務(wù)架構(gòu)，打造“居守、醫(yī)守、安守”與“照護(hù)、陪護(hù)、康護(hù)、安護(hù)”的立體服務(wù)體系，致力于打造專業(yè)有溫度的居家養(yǎng)老方案。太平醫(yī)康養(yǎng)生態(tài)圈為齊魯百姓描繪的，不僅是一紙保險(xiǎn)契約，更是一幅老有所依、老有所樂(lè)的幸福生活圖景。

以智為翼，提升惠民服務(wù)效能

隨著AI、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的深度應(yīng)用，太平人壽山東分公司將科技力量融入運(yùn)營(yíng)全流程，轉(zhuǎn)化為客戶觸手可及的便捷與溫暖?！爸悄茈p錄系統(tǒng)”通過(guò)語(yǔ)音智能引導(dǎo)、投屏同步雙錄等功能，在保障合規(guī)的同時(shí)，大幅優(yōu)化用戶體驗(yàn)；“四位一體”訴源治理模型以系統(tǒng)思維拆解消保問(wèn)題，按保單生命周期覆蓋銷售、服務(wù)等全流程節(jié)點(diǎn)，構(gòu)建“監(jiān)測(cè)-衡量-考核-反饋”的閉環(huán)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)咨訴管理精準(zhǔn)化、高效化，讓金融服務(wù)既有速度，更有溫度。

針對(duì)老年群體面臨的“數(shù)字鴻溝”，公司構(gòu)建起“線上適老化改造+線下溫情服務(wù)”的協(xié)同體系：“太平通”APP“關(guān)懷版”、微信公眾號(hào)“長(zhǎng)輩模式”，以簡(jiǎn)化流程降低使用門檻；濰坊中支依托“E掌柜”移動(dòng)平臺(tái)，威海中支組建專項(xiàng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為行動(dòng)不便老人提供保單梳理、智能手機(jī)操作指導(dǎo)等上門服務(wù)，讓銀發(fā)族足不出戶也能享受便捷金融服務(wù)。

以信為本，構(gòu)建長(zhǎng)效誠(chéng)信機(jī)制

在金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日益受到重視的背景下，誠(chéng)信已成為金融行業(yè)發(fā)展的基石。太平人壽山東分公司立足齊魯大地儒家文化發(fā)源地優(yōu)勢(shì)，將傳統(tǒng)“重信守諾”理念與現(xiàn)代金融治理體系深度融合，構(gòu)建起覆蓋人員準(zhǔn)入、教育培訓(xùn)、行為監(jiān)督、文化浸潤(rùn)的全流程誠(chéng)信體系，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)能。

嚴(yán)把入口關(guān)，夯實(shí)誠(chéng)信根基：公司堅(jiān)持“優(yōu)增優(yōu)育”導(dǎo)向，將誠(chéng)信品質(zhì)作為代理人招募、定級(jí)的重要考量指標(biāo)，通過(guò)嚴(yán)格背景審查與多維度評(píng)估，確保從業(yè)人員具備良好職業(yè)操守。強(qiáng)化教育引導(dǎo)，培育誠(chéng)信自覺(jué)：建立常態(tài)化、制度化的誠(chéng)信教育體系，通過(guò)案例復(fù)盤、專題研討等形式，結(jié)合監(jiān)管最新政策與行業(yè)典型案例，深化員工對(duì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知，推動(dòng)“誠(chéng)信展業(yè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”理念入腦入心。完善監(jiān)督體系，壓實(shí)誠(chéng)信責(zé)任：構(gòu)建貫穿業(yè)務(wù)全流程的監(jiān)督機(jī)制，從事前明確行為規(guī)范，到事中重點(diǎn)監(jiān)控銷售誤導(dǎo)等風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，再到事后嚴(yán)格問(wèn)責(zé)追責(zé)，形成管理閉環(huán)，尤其將誠(chéng)信表現(xiàn)與職級(jí)晉升等切身利益掛鉤，建立有效激勵(lì)約束機(jī)制。深化文化建設(shè)，塑造誠(chéng)信品牌：將誠(chéng)信理念融入團(tuán)隊(duì)建設(shè)全過(guò)程，通過(guò)樹立先進(jìn)典型、開(kāi)展主題宣傳等方式，營(yíng)造重信守諾的濃厚氛圍，讓誠(chéng)信成為全體員工的價(jià)值追求和行動(dòng)自覺(jué)，切實(shí)彰顯“保險(xiǎn)姓?！钡男袠I(yè)本色。

今年是十五五規(guī)劃的開(kāi)局之年，太平人壽山東分公司將錨定“健全覆蓋全人群、全生命周期的人口服務(wù)體系”目標(biāo)，爭(zhēng)當(dāng)國(guó)家戰(zhàn)略的踐行者、高質(zhì)量發(fā)展的篤行者、高品質(zhì)服務(wù)的先行者、高績(jī)效管理的引領(lǐng)者，以更有溫度的服務(wù)、更堅(jiān)實(shí)的合規(guī)、更智能的創(chuàng)新、更長(zhǎng)效的誠(chéng)信，守護(hù)金融消費(fèi)者的安心與信賴，為推動(dòng)山東金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、構(gòu)建清朗金融生態(tài)貢獻(xiàn)太平力量。